Le trading à effet de levier est dangereux pour certains car il peut augmenter le risque de perdre de l’argent. Il peut aussi être un excellent moyen d’augmenter le pouvoir d’achat des investisseurs tout en utilisant moins de liquidités. L’effet de levier dans le trading permet aux investisseurs d’augmenter la taille de leur position, ce qui peut conduire à des profits plus élevés.
Ce guide vous aidera à comprendre le trading à effet de levier et à vous lancer.
Comprendre les bases du trading à effet de levier
On parle de trading à effet de levier lorsque vous empruntez de l’argent à un courtier afin d’augmenter la taille de votre position et d’obtenir des rendements plus élevés. On parle de trading à effet de levier lorsque les traders souhaitent étendre leur exposition au marché au-delà du dépôt dont ils disposent.
Le courtier récupère le capital une fois que la position à effet de levier a été fermée. Les traders obtiennent également les gains réalisés pendant la durée. Comme indiqué dans l’introduction, bien qu’il y ait de grands profits potentiels, il y a aussi la possibilité de perdre de l’argent.
Il est courant d’utiliser l’effet de levier sous forme de ratios, tels que 1:10 et 1:5. Il est possible d’écrire l’effet de levier sous forme de ratio (par exemple 1:10 ou 1:5). Cela signifie que si vous déposez 100 $, vous disposez de 10 000 $ d’actifs négociables.
Le trading à effet de levier : Exemples de cas pratiques
Disons que l’or se vend à 1 200 dollars en ce moment. Un trader de détail qui prévoit une croissance future essaiera d’ouvrir une position qui maximise les gains potentiels de la hausse du prix. Le courtier fournit un effet de levier de 1 à 5, ce qui permet aux traders d’emprunter jusqu’à 5 fois leur dépôt initial. Avec un dépôt de 2 000 $, ils peuvent ouvrir une position d’une valeur maximale de 10 000 $.
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Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
73% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Un trader qui attend que le prix atteigne 1 250 $ avant de vendre réalisera un profit de 416 $. Si le trader avait ouvert une position au comptant, il aurait réalisé un profit de 75 $ seulement.
De nombreux courtiers proposent des calculateurs gratuits pour le trading à effet de levier qui peuvent aider les investisseurs à déterminer le bénéfice qu’ils pourraient réaliser sur leurs transactions.
Le trading à effet de levier contre le trading au comptant (sans effet de levier) : Tête à tête
Les traders sont souvent confrontés au dilemme de savoir s’ils doivent négocier au comptant ou avec un effet de levier. Le trading au comptant consiste pour un trader à ouvrir un compte au prix actuel. Le trader doit conserver la totalité du solde en espèces avant l’expiration de la position. Ce style de négociation est plus risqué que les autres types de négociation. Il n’est pas possible de négocier si un trader ne remplit pas les conditions financières requises.
La négociation au comptant est plus risquée car vous ne pouvez négocier qu’avec les fonds dont vous disposez actuellement. L’effet de levier pour négocier implique d’emprunter de l’argent pour créer des positions, de sorte que vous pourriez perdre plus que votre investissement initial. Le trading au comptant présente l’inconvénient que vous ne pouvez réaliser que des profits correspondant aux fonds disponibles. Il est important de trouver un équilibre entre le risque, l’expérience de négociation, l’argent disponible et votre capacité à négocier.
Marchés à effet de levier
Le trading à effet de levier est possible avec tous les types d’actifs financiers. Vous pouvez trader à effet de levier en Crypto, Forex, actions et bien d’autres actifs financiers.
Vous devez également noter que l’effet de levier peut varier en fonction des restrictions réglementaires et de la volatilité de l’actif. Les traders du Forex peuvent utiliser des ratios de levier allant jusqu’à 1:3. La plupart des autorités l’autorisent. Cependant, les crypto-monnaies peuvent être volatiles et sont donc soumises à des limites beaucoup plus basses. Elles sont généralement limitées à 1:2 ou 1:13. Le trading d’actions avec des effets de levier allant jusqu’à 1:5 est autorisé.
Les avantages et les bénéfices de l’effet de levier dans le trading
- Protection contre les soldes négatifs
- Fourni par une variété de plateformes réglementées
- Il peut être utilisé avec de nombreuses méthodes de trading
- Actions dont le prix est plus élevé
- Augmentation des chances de réussite financière
- La visibilité sur le marché a augmenté
Aspects négatifs (Contre) du trading à effet de levier
- Peut causer une perte supérieure au montant initial disponible.
- Les bénéfices sont soumis aux règles et lois fiscales.
- Des restrictions sur l’effet de levier s’appliquent aux traders particuliers.
- Les gains éventuels peuvent être annulés par les intérêts et les frais
- Des résultats imprévisibles
Règlement sur l’effet de levier
L’effet de levier maximum que les courtiers peuvent offrir aux clients est déterminé par la législation locale. Ces restrictions ont pour but de protéger les clients contre les revers financiers.
- La National Futures Association réglemente les taux d’effet de levier et les taux de marge aux États-Unis d’Amérique. Les opérations de change sont limitées à un effet de levier de 1:50. Le trading d’actions, en revanche, permet un effet de levier maximal de 1:50. Il existe trois plateformes de trading de crypto-monnaies à effet de levier : Coinbase, Kraken et Binance. L’effet de levier de Kraken est de 1:15, et les frais de transaction sont inférieurs à 0,2 % de la valeur de la transaction.
- La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements a réduit l’effet de levier maximal pour le trading sur le forex de 1:500 à 1. L’effet de levier maximal autorisé pour les paires de trading mineures et exotiques a été réduit à 1:10. Le ratio maximal pour les actions est de 1:5, et les actifs cryptographiques de 1:2.
- Toutes les sociétés de courtage indiennes ont reçu l’ordre du Securities and Exchange Board of India de ne plus proposer de produits à effet de levier intrajournaliers depuis août 2021. Les day traders ne seront pas autorisés à négocier des positions au comptant en raison de cette restriction. Ils devront utiliser leurs fonds existants pour le faire.
- La Financial Conduct Authority et l’Autorité européenne des marchés financiers ont établi une limite d’effet de levier de 1:30 pour les opérations de change, de 1/20 pour les actions et les indices et de 1:2 pour les cryptocurrences au Royaume-Uni et en Europe. La FCA a interdit l’achat de produits dérivés du bitcoin, y compris les contrats à terme et les options, par les traders britanniques réguliers (CFD).
- L’Autorité monétaire de Singapour (MAS), qui a diminué l’effet de levier maximal autorisé pour le trading de devises étrangères de 1:50 en 2018 à 1:20, a fait de même en 2019. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a diminué l’effet de levier maximal autorisé pour le trading de devises étrangères de 1:50 à 1:20 en 2019.
Stratégies pour le trading à effet de levier
Vous serez en mesure de tirer le meilleur parti du trading à effet de levier si vous choisissez la bonne stratégie. Celle-ci vous permettra de réduire les risques et d’augmenter vos chances de réaliser des bénéfices. Voici une liste de quelques-unes des stratégies les plus populaires.
Stratégie de trading en swing
Les Swing traders cherchent à tirer profit des mouvements de prix à court ou moyen terme. Ces changements peuvent durer aussi peu qu’un ou plusieurs jours. Cette stratégie met l’accent sur l’effet de levier, qui peut être utilisé pour saisir des variations de prix plus importantes que celles possibles en période intrajournalière. Cependant, les positions de nuit peuvent vous rendre plus vulnérable aux écarts de prix causés par les événements d’actualité.
Stratégie de trading de jour
Les day traders investissent dans des actifs, puis les vendent le même jour de bourse. Les mouvements de prix étant généralement à très court terme, il est courant d’utiliser un fort effet de levier. Les day traders peuvent également réduire leur exposition aux coûts de la nuit (rollover), qui sont encourus lorsqu’une position reste ouverte après les heures de bureau.
Stratégie de trading scalp
Le scalping est une stratégie de négociation qui consiste à effectuer plusieurs transactions et à maintenir chaque position ouverte pendant quelques secondes seulement. Le scalping est une stratégie de négociation qui vous permet de tirer profit des petites variations de prix intrajournalières, mais aussi de le faire assez souvent pour en récolter les fruits. Les scalpeurs utilisent l’effet de levier pour augmenter les plus petites fluctuations de prix. Le scalping nécessite un engagement, un capital important et une formation adéquate.
Formation au levier professionnel
Les traders particuliers sont limités par la réglementation. Les comptes de trading professionnels offrent souvent des avantages supplémentaires tels qu’un effet de levier accru. Si les conditions d’ouverture d’un compte professionnel varient selon les courtiers, toute personne peut y prétendre.
La plupart des traders doivent démontrer une expertise professionnelle suffisante par le biais d’entretiens ou d’examens. Vous devez avoir travaillé au moins un an dans le secteur financier dans un rôle qui requiert des compétences en matière de trading pour être qualifié de client professionnel IG. Il est également important de posséder un portefeuille diversifié d’actifs financiers, notamment des actions, des devises et des fonds communs de placement. Vous devez disposer d’au moins 500 000 dollars d’actifs liquides pour pouvoir travailler avec des courtiers. Il peut également vous être demandé de prouver que vous avez conclu des transactions importantes au cours de l’année écoulée. La banque JFD exige que les traders concluent en moyenne 10 transactions par trimestre au cours de l’année civile écoulée.
Les traders particuliers ne sont plus protégés par les mêmes restrictions que les comptes professionnels. Cependant, ils peuvent maintenant être récompensés avec moins de restrictions. Cette protection comprend une compensation pour les soldes négatifs et une protection contre ceux-ci.
Avant de demander un compte professionnel, assurez-vous de bien comprendre les avantages et les inconvénients.
Comment démarrer avec le trading à effet de levier
- Choisissez un courtier : Tenez compte de l’actif que vous souhaitez investir, des frais, des avantages du compte et des exigences réglementaires lorsque vous choisissez un courtier qui offre un effet de levier.
- Créez un nouveau compte après avoir choisi un courtier. Vérifiez votre éligibilité à l’ouverture d’un compte de trading professionnel pour un effet de levier plus important.
- Essayez-le : Créez un compte de démonstration et apprenez à connaître la plateforme. La navigation sera ainsi beaucoup plus facile.
- Commencez à négocier : Une fois que vous avez identifié une opportunité potentielle, placez vos transactions et choisissez l’effet de levier approprié. Pour vous aider, utilisez une calculatrice de profit, de risque et de liquidation. Binance et BitMex proposent tous deux une gamme de calculateurs de crypto-monnaies qui peuvent être utilisés pour faciliter la gestion des transactions.
- Fermez les positions : Une fois que vous avez fini de surveiller et de fermer vos positions, votre courtier soustraira toute dette en capital que vous devez et vous recevrez vos bénéfices.
Tête à tête : Trading de gré à gré contre trading à effet de levier en bourse
Bien que les marchés de gré à gré à effet de levier et les marchés boursiers permettent tous deux l’achat et la vente de titres, leurs structures sous-jacentes diffèrent et chacun présente ses propres avantages et inconvénients.
En vente libre (OTC)
Les marchés de gré à gré, également appelés marchés « décentralisés » ou informels (DEX), sont ceux où les participants négocient des actifs tels que des actions et des devises directement avec un ou plusieurs courtiers. Bien qu’il y ait moins de réglementations, il est possible d’explorer davantage d’opportunités. Toutefois, cela rend les transactions moins transparentes. Les courtiers sont des teneurs de marché sur le marché OTC (over-the-counter). Ils communiquent avec les participants par courriel ou par téléphone pour négocier les prix d’exécution. Ils indiquent également les prix qu’ils sont prêts à acheter (ask) ou à vendre (bid). Il est important que les clients sachent que les prix cités ne correspondent pas toujours au prix réel. Cela indique que les marchés n’ont pas été traités équitablement. Les fluctuations de la liquidité du marché peuvent être causées par l’absence de vendeurs et d’acheteurs sur les marchés de gré à gré.
Exchange
Une bourse est un marché centralisé qui négocie des produits financiers. Le New York Stock Exchange (NYSE) et l’International Securities Exchange (ISE) en sont deux exemples. La caractéristique la plus distinctive d’une bourse est sa réglementation des échanges et de l’information. Cela permet de s’assurer que l’atmosphère est équitable et bien organisée. Elle a centralisé la communication des cours acheteur et vendeur afin de la rendre plus transparente. Pour commercer, une entreprise doit se conformer à des exigences telles que la communication d’informations financières, des audits et des exigences de capital minimum.
Quelle conclusion pouvons-nous tirer de cet article ?
Ce guide traite du trading à effet de levier et de tous les dangers qu’il comporte. S’il est effectué correctement, le trading à effet de levier peut être une bénédiction ou une malédiction. Avant de vous lancer dans le trading à effet de levier, assurez-vous de bien connaître les principes de base et de vous entraîner avec un compte de démonstration.