Qu’est-ce qu’une ICO de crypto-monnaies ?

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Si vous êtes novice en matière de crypto-monnaies, vous avez peut-être déjà rencontré le terme ICO. Mais qu’est-ce que cela signifie exactement ?

Vous avez peut-être beaucoup entendu parler des offres initiales de pièces de monnaie (ICO) si vous suivez l’espace des crypto-monnaies ; elles sont populaires parmi les personnes qui recherchent des opportunités d’investissement de haute technologie.

Aujourd’hui, c’est devenu un moyen courant de collecte de fonds par les startups. Mais que signifie réellement ce terme, et quels sont ses avantages et ses inconvénients ? C’est ce que nous allons découvrir.

Que sont les ICO ?

Les ICO sont le moyen de collecte de fonds des startups de crypto-monnaies ou de services basés sur la blockchain. Si une personne possède des jetons ou des pièces par le biais d’une ICO, elle peut soit détenir une participation dans le projet, soit utiliser le service lorsque le projet est terminé.

La plupart du temps, l’investissement dans une ICO se fait par le biais de Bitcoin ou d’Ethereum. En retour, vous recevez un montant équivalent d’une nouvelle cryptocurrency que le projet propose. Cependant, les jetons ou les pièces que vous obtenez peuvent ne pas encore rapporter beaucoup.

Lorsque le projet donne les résultats promis, la valeur des jetons augmente. Si vous le souhaitez, vous pouvez vendre vos jetons à la bourse des crypto-monnaies pour sortir avec vos bénéfices. Le propriétaire du projet vous fera savoir sur quelle bourse de crypto-monnaies les jetons seront cotés pendant la campagne ICO.

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L’ICO peut être publique ou privée. Dans les deux sections ci-dessous, vous en saurez un peu plus sur chacune d’entre elles.

ICO publique

Si la campagne de financement est ouverte à tous, il s’agit d’une ICO publique. Comme tout le monde peut participer à ce programme, on peut aussi parler d’ICO démocratisée.

Vous connaîtrez les ICO publiques sur les sites Web technologiques populaires, les bourses de crypto-monnaies et les plateformes de médias sociaux. Toutefois, en raison de la diversité des préoccupations réglementaires à l’échelle mondiale, vous ne trouverez peut-être pas beaucoup d’ICO publiques.

ICO privées

Lorsqu’un projet émetteur d’ICO ouvre la campagne à une poignée d’investisseurs, il s’agit d’une ICO privée. Le propriétaire du projet a le droit d’établir certaines règles pour les investisseurs, par exemple en déterminant que seuls les investisseurs accrédités ou les investisseurs fortunés peuvent participer.

De nos jours, les émetteurs préfèrent les ICO privées car les préoccupations réglementaires sont minimes. La société émettrice peut adapter la campagne d’ICO en fonction des investisseurs sélectionnés et de leur pays d’origine.

Comment fonctionnent les ICO ?

Lorsque des startups ont une idée de projet technologique, elles émettent des ICO. L’ICO met en relation l’investisseur et l’entreprise. Il n’y a pas d’intermédiaires, donc les frais d’investissement ou d’examen par les autorités de régulation sont quasi nuls.

Les ICOs commencent par un livre blanc. Vous devez examiner attentivement le contenu de ce document pour vous faire une idée précise de l’offre. Le document clarifiera notamment les points suivants :

  • Quelle technologie le projet utilisera-t-il ?
  • Comment le projet va-t-il convertir cette technologie en un service populaire ?
  • De combien d’argent le projet a-t-il besoin ?
  • Combien de jetons les propriétaires du projet conserveront-ils ?
  • Quel sera le mode de paiement des jetons ou des pièces de l’ICO ?
  • Combien de temps l’ICO restera-t-elle disponible pour les investissements ?

Plus les partisans sont nombreux, plus l’ICO a de chances de réussir. Si le propriétaire du projet ne parvient pas à réunir suffisamment de fonds à la fin de la campagne d’ICO, vous récupérerez ce que vous avez investi.

Pour mieux comprendre le fonctionnement des ICO, nous allons examiner le scénario suivant :

Imaginons qu’une entreprise souhaite utiliser la blockchain Ethereum pour résoudre les problèmes des services de livraison à domicile.

Sa technologie permettra de résoudre des problèmes tels que le suivi transparent des livraisons, la sécurité des transactions, la gestion des livreurs et la confidentialité des données des clients.

L’entreprise proposera une ICO basée sur la blockchain Ethereum. Elle nommera ses pièces et invitera les investisseurs.

Si vous participez à cette campagne, vous recevrez des pièces de crypto-monnaies. Vous réaliserez des bénéfices en vendant ces pièces sur les bourses de crypto-monnaies lorsque le projet sera couronné de succès.

Les jetons émis lors d’une campagne ICO prendront de la valeur, en fonction du nombre de premiers investisseurs, du succès du projet et de l’intérêt des investisseurs potentiels sur les bourses de crypto-monnaies.

Différences entre les ICO, les IEO ,les IDO ,les IPO et les STO

Depuis le succès de l’ICO d’Ethereum en 2014, une variété d’offres de jetons a vu le jour. Outre les ICO, vous trouverez également des offres initiales d’échange (IEO) , des offres initiales dex (IDO) et IPO

  •  IPO (INITIAL PUBLIC OFFERING)

L’offre publique initiale est le processus par lequel une société privée peut devenir publique en vendant ses actions au grand public.

  • INITIAL COIN OFFERING)

L’ICO est généralement utilisée pour lancer un nouveau service ou produit sur le marché des crypto-monnaies, comme un nouveau jeton de crypto-monnaie ou une application.

Elle est en fait très similaire à l’IPO (Initial Public Offering) qui est utilisée par une nouvelle entreprise pour lever des fonds lorsqu’elle s’aventure sur le marché boursier pour la première fois.

Les jetons ou pièces utilitaires de la campagne ICO deviennent disponibles sur n’importe quelle plateforme blockchain.

L’émission ICO gérera la publicité et le marketing.

Après l’événement de génération de jetons (TGE), le porteur de projet créditera les pièces dans votre portefeuille cryptographique.

Vous devrez acheter des pièces ICO sur la plateforme du propriétaire du projet.

Vous ne payez que des frais d’échange nominaux, et il n’y a pas de frais de transaction pour les crypto-monnaies.

Pendant ce temps, pour une ICO :

  • Vous participerez au crowdfunding via un échange centralisé (CEX).
  • Vous recevrez les jetons immédiatement. Cependant, il existe une limite spécifique pour les échanges le même jour.
  • Vous effectuerez vos transactions par le biais du CEX.
  • Vous n’avez pas à payer de frais car l’émetteur de l’IEO paie tous les frais au CEX.

  • IEO (INITIAL EXCHANGE OFFERING)

Dans le cadre d’une IEO, les entreprises vendent directement leurs jetons en bourse à des participants individuels sans les proposer dans le cadre d’une ICO.

  • IDO (INITIAL DEX OFFERING)

L’IDO est un cas particulier d’IEO. La principale différence entre IEO et IDO est que IDO est exécuté sur une bourse décentralisée.

Pour participer à la collecte de fonds, vous devrez acheter des crypto-jetons auprès d’un échange de liquidités décentralisé (DEX).

Le transfert de jetons est immédiat, et vous pouvez vendre tous les jetons le même jour si vous le souhaitez.

La transaction est anonyme et utilise des portefeuilles de crypto-monnaies ainsi que la blockchain pour offrir la meilleure sécurité.

L’émetteur de l’ICO et les investisseurs ne doivent payer que les frais d’exécution du gaz ou du contrat intelligent sur une blockchain Ethereum.

  •  STO (SECURITY TOKEN OFFERING)

Le Security Token Offering est un autre outil de collecte de fonds, mais il est plus complexe et difficile à mettre en œuvre qu’une ICO.

Les avantages et les inconvénients des ICOs

En tant qu’investisseur individuel ou passionné de crypto-monnaies, vous devez garder à l’esprit les avantages et les inconvénients de l’utilisation des ICO.

Le premier avantage de la participation aux ICO est que tout le monde peut investir dans une ICO publique. Comme le nombre de participants peut augmenter, les chances de succès le sont aussi.

L’échange de jetons de crypto-monnaies bénéficie également du fait qu’il n’est pas nécessaire d’adhérer à des réglementations complexes, ni de passer par un intermédiaire.

Toutefois, la participation aux ICO n’est pas toujours synonyme de bonheur. En l’absence de réglementation, vous devez vous méfier des ICO frauduleuses. Si vous avez un mauvais pressentiment, tenez-vous à l’écart.

Deuxièmement, la participation à ces offres comporte toujours un élément de risque. Ce n’est pas parce que vous avez investi dans quelque chose que cela sera rentable et votre échange n’aura pas nécessairement une valeur de base.

Faites des recherches avant de participer à une ICO

Après avoir lu cet article, vous devriez comprendre les bases des ICO et leur fonctionnement.

Si les propriétaires de la campagne d’ICO suivent les bonnes pratiques, cela sera bénéfique à la fois pour l’investisseur individuel et pour le projet. Et comme la blockchain soutient ces échanges, elle est relativement sécurisée contre les piratages et autres activités malveillantes externes.

En même temps, vous devez faire vos recherches avant de participer à une ICO. Les escroqueries sont une réalité malheureuse dans l’espace des crypto-monnaies, et vous devez faire ce que vous pouvez pour vous assurer que le risque sera finalement récompensé.

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