Les règles bancaires antiterroristes s’appliquent désormais aux crypto-monnaies

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Des scandales et des fraudes ont été perpétrés dans le domaine des crypto-monnaies, où l’argent pouvait circuler plus rapidement qu’avec les banques.

L’Autorité de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent a annoncé dimanche que de nouvelles réglementations s’appliquaient désormais aux crypto-monnaies, au Bitcoin, aux Fintech et à toute une série d’autres produits financiers numériques qui étaient jusqu’à présent moins réglementés.

La directrice de l’Autorité, Shlomit Wegman, a déclaré que les nouvelles règles étaient à la fois l’occasion de commencer à sévir plus systématiquement contre les abus criminels de ces nouveaux produits financiers et de leur apporter un soutien et une prévisibilité accrus pour les utilisations légales.

Ces dernières années, un grand nombre de scandales et de méga-fraudes ont été perpétrés dans le domaine des crypto-monnaies, où l’argent pouvait circuler beaucoup plus rapidement qu’avec les banques traditionnelles, mais où il y avait également peu de surveillance.

Selon M. Wegman, la nouvelle réglementation est conçue pour intervenir dans cet espace afin d’établir un ordre et des normes claires.

Si l’autorité devait auparavant investir de sérieuses ressources pour découvrir une fraude dans un domaine où il n’y avait pas de rapport officiel, désormais toutes les nouvelles sociétés de produits financiers devront faire des rapports tout comme les banques.

Par exemple, certaines transactions supérieures à 50 000 NIS nécessiteront toujours une série de rapports, et dans les pays considérés comme à haut risque pour le financement du terrorisme, même les transactions supérieures à 5 000 NIS devront en faire.

Si l’un des avantages des nouveaux produits financiers tels que les Fintech est que les clients n’ont pas besoin de rencontrer physiquement l’institution financière qui leur accorde un prêt ou transfère leurs fonds, les normes d’identification des clients seront désormais plus strictes et plus fixes.

L’objectif est de faire en sorte qu’il soit plus difficile pour les terroristes et autres criminels de se cacher derrière des documents falsifiés et de créer des traces écrites numériques plus importantes permettant de démasquer plus facilement les mauvais acteurs.

Une autre caractéristique de la nouvelle réglementation est l’attention particulière portée à tout financement utilisé par des acteurs soupçonnés de commettre des crimes contre l’humanité.

Toutes les réglementations sont basées sur un nouvel ensemble de normes établies en 2018 par le Groupe d’action financière (GAFI), un groupe mondial qui établit des normes financières pour éviter et attraper les abus criminels.

Mme Wegman a déclaré qu’un tiers des pays du monde ont déjà commencé à appliquer les nouvelles normes du GAFI pour les transactions numériques et qu’Israël rejoint ce groupe.

Elle a ajouté qu’un autre tiers est également en train de se mettre au diapason des nouvelles règles du GAFI.

En plus de dissuader le financement du terrorisme et du crime et de faciliter l’arrestation de ces personnes, Mme Wegman a déclaré que les nouvelles règles devraient aider les entreprises numériques respectueuses de la loi en donnant aux clients une plus grande confiance dans la sécurité de leurs produits.

En outre, si ces entreprises devaient auparavant deviner les méthodes de contrôle, le contrôle et les rapports devraient désormais être plus simples et plus rationalisés.

« L’application de la réglementation constitue un réel progrès pour l’économie israélienne, l’industrie Fintech et pour l’amélioration de la concurrence financière » afin de fournir au public de meilleurs services, a déclaré M. Wegman.

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