La banque centrale d’Israël a publié un projet de réglementation qui pourrait ouvrir le système financier du pays aux sociétés de crypto-monnaies en exigeant des banques qu’elles examinent les demandes des sociétés individuellement plutôt que d’appliquer des rejets généraux.
Le projet, publié jeudi sur le site officiel de la banque, indique que les sociétés bancaires doivent procéder à des évaluations des risques et définir une politique et des procédures pour les transferts vers et depuis les plateformes de crypto-monnaies.
Pour les sociétés de crypto-monnaies ou les fournisseurs de services d’actifs financiers agréés, les banques seront « tenues d’examiner chaque cas individuellement et ne seront pas autorisées à émettre un refus global au fournisseur de services. »
Les banques seront également tenues de préciser la source de l’argent utilisé pour acheter des crypto-monnaies et de suivre le cheminement de la monnaie virtuelle qui passe de main en main. Cela inclut le suivi de l’achat de la monnaie, sa conversion en monnaie fiduciaire et son dépôt sur un compte auprès de la société bancaire.
Le projet s’aligne sur les règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qui sont entrées en vigueur en novembre de l’année dernière. Les défenseurs de la crypto en Israël ont déclaré à CoinDesk à l’époque que les banques avaient généralement adopté une approche ad hoc pour accepter les dépôts impliquant des crypto, et ils espéraient que les nouvelles règles aideraient les banques à embarquer plus facilement les utilisateurs de crypto.
La proposition est ouverte aux commentaires, après quoi les lignes directrices définitives seront formulées.
Les régulateurs du monde entier renforcent la réglementation et la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent afin d’empêcher l’utilisation des crypto-monnaies à des fins de blanchiment d’argent. Les législateurs de l’Union européenne s’efforcent de donner à leur nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d’argent une surveillance stricte des monnaies virtuelles. Au début de l’année, un groupe de sociétés financières influentes, dont Coinbase, Fidelity et Robinhood, ont uni leurs forces pour mettre les actifs numériques en conformité avec les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent.
