Des traders de crypto-monnaies demandent des indemnisations à Binance

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Lorsque le trader canadien de crypto-monnaies Fawaz Ahmed a vu le prix de l’ethereum chuter, il a su qu’il était temps de se retirer. Malheureusement pour lui, il n’a pas pu.

Ahmed négociait sur Binance, la plus grande bourse de devises numériques au monde en termes de volume d’échanges. Le 19 mai, Binance a connu une panne majeure qui l’a empêché, pendant environ une heure, de sortir de sa position.

Ce jour-là, le bitcoin et l’ethereum ont enregistré leurs plus fortes chutes en une journée depuis mars 2020, l’ensemble du marché cryptographique perdant environ 1 000 milliards de dollars de valeur.

Lorsque les prix sont tombés en dessous d’un certain point, la position d’Ahmed a été effacée. Ses pertes personnelles se sont élevées à environ 6 millions de dollars.

« Cette perte n’était pas juste », a déclaré à CNBC Ahmed, un homme de 33 ans qui fait du commerce à plein temps. « C’est quelque chose qui était hors de mon contrôle ».

L’équipe du service client de Binance a donné à Ahmed une offre de compensation « absurdement » faible, a-t-il dit.

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Ahmed est l’un des centaines d’investisseurs qui devraient prendre part à une procédure d’arbitrage contre Binance, demandant des dommages et intérêts pour l’argent qu’ils ont perdu lorsque l’échange de crypto-monnaies a été mis hors ligne.

Le prix des pannes

Binance a connu plusieurs pannes au fil des ans en période de volatilité accrue des monnaies virtuelles. Cela peut être coûteux pour les traders, surtout lorsque les prix sont en chute libre.

Et ces pertes peuvent atteindre des millions de dollars lorsque les investisseurs font des paris risqués en utilisant l’effet de levier, ou de l’argent emprunté, pour augmenter les transactions.

Binance a récemment réduit l’effet de levier maximal que les clients peuvent utiliser sur les contrats à terme. Des produits financiers dérivés qui obligent les investisseurs à acheter un actif à un moment convenu à une date ultérieure , à 20 fois, contre une limite précédente de 125 fois.

Binance n’a pas été la seule bourse de crypto-monnaies à subir des perturbations de son service le 19 mai.

Les utilisateurs de Coinbase ont également été temporairement incapables d’accéder à son site. Le bitcoin a plongé de 30 % à près de 30 000 dollars ce jour-là. Il s’est depuis redressé pour atteindre 45 790 dollars.

Pas de siège social

Changpeng « CZ » Zhao, le patron de Binance, a déjà déclaré que la bourse n’avait pas de siège officiel. Il est donc extrêmement difficile pour les investisseurs de savoir comment, et où, poursuivre la société en justice.

Un groupe de traders en crypto-monnaies espère changer cela. Avec l’aide de Liti Capital, une société de capital-investissement peu connue qui fournit un financement pour les litiges, près de 1 000 personnes devraient se joindre à une procédure d’arbitrage à Hong Kong pour demander des dommages et intérêts à Binance.

« C’est un cas historique pour l’industrie », a déclaré David Kay, directeur des investissements de Liti Capital, à CNBC.

Binance est « la première entreprise qui a atteint une taille quelconque dans n’importe quel secteur – et encore moins dans le secteur financier – où il n’y a pas de réglementation », a-t-il dit. « Ils n’ont pas de maison, ils n’ont pas de siège social, ils n’ont pas de bureau ».

« Le seul endroit où Binance a déclaré être compétent est un tribunal d’arbitrage international de Hong Kong », a ajouté Kay. « Ce sera le plus grand arbitrage international de consommateurs de l’histoire ».

Kay a déclaré que Liti Capital a commencé à travailler sur l’affaire Binance après avoir reçu un appel d’Aija Lejniece, un avocat indépendant travaillant avec un groupe de crypto traders en France. Lejniece est spécialisée dans les affaires d’arbitrage international.

Les conditions d’utilisation de Binance stipulent que tout litige doit être résolu par arbitrage au Centre international d’arbitrage de Hong Kong. Les procédures d’arbitrage, contrairement aux recours collectifs, visent à régler les litiges à l’amiable.

Selon M. Kay, il est plus difficile pour le consommateur moyen de déposer une plainte, car les plaignants doivent payer des frais d’arbitrage et des coûts supplémentaires, par exemple pour se rendre à Hong Kong. Individuellement, cela pourrait coûter à chaque demandeur un montant estimé à 65 000 dollars. Pour couvrir ces coûts, Liti Capital a promis de fournir un financement d’au moins 5 millions de dollars.

White & Case, un cabinet d’avocats basé à New York, a été engagé pour représenter les demandeurs. Abby Cohen Smutny et Darryl Lew, deux associés de White & Case basés à Washington, D.C., seront leurs avocats.

Répression des crypto-monnaies

Les crypto-monnaies, une industrie naissante, sont encore largement non réglementées. Si certaines entreprises de ce secteur, comme Coinbase, ont cherché à établir des relations avec les régulateurs, Binance et bien d’autres opèrent principalement en dehors des règles établies.

Cela n’est pas passé inaperçu aux yeux des régulateurs, qui s’efforcent de rattraper les nouvelles innovations dans les services financiers. Les deux principales préoccupations concernant les crypto-monnaies sont le manque de protection des consommateurs et le risque de blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.

Binance, en particulier, a attiré l’attention des autorités de plusieurs pays. La Financial Conduct Authority britannique a récemment interdit la filiale britannique de l’entreprise après avoir constaté qu’elle ne respectait pas les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Parallèlement, les organismes de surveillance financière du Japon, du Canada et de l’Italie ont émis des avertissements indiquant que Binance n’est pas autorisé à opérer dans ces pays.

Pour ajouter aux malheurs de Binance, la société a perdu son chef américain Brian Brooks, qui était auparavant chef par intérim de l’Office of the Comptroller of the Currency, un régulateur bancaire américain.

La société, qui a été fondée par Zhao en Chine il y a quatre ans, a récemment déclaré qu’elle s’apprêtait à devenir une institution réglementée, avec des plans pour obtenir des licences dans plusieurs juridictions et établir des sièges régionaux. Zhao a déclaré qu’il était prêt à se retirer de la bourse pour passer le relais à quelqu’un ayant plus d’expérience en matière de réglementation.

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