Le Crypto Staking consiste à « verrouiller » vos jetons numériques pendant un certain temps afin de contribuer à améliorer la sécurité et la fonctionnalité du réseau de la blockchain. Le staking de jetons vous rapporte des intérêts.
Cet article ne se contentera pas d’analyser les meilleures plateformes de crypto staking en 2022, mais donnera également un aperçu rapide du fonctionnement de ce secteur de la blockchain.
Qu’est-ce que le crypto staking ?
Une mise est une action par laquelle un utilisateur verrouille son argent dans un portefeuille de crypto-monnaies afin de participer au fonctionnement d’un système de preuve d’enjeu basé sur la blockchain. Elle est similaire au crypto mining dans la mesure où elle aide un réseau à atteindre un consensus et rémunère les participants.
Le staking vous permet de valider les transactions. Cela est représenté par le nombre de pièces « verrouillées » dans un portefeuille. Les jalonneurs, comme les mineurs d’un réseau basé sur le PoW, peuvent être encouragés à ajouter des transactions ou à trouver de nouveaux blocs sur une blockchain. Outre les incitations, les réseaux de blockchain PoS sont évolutifs et offrent des taux de transaction rapides.
Comment fonctionne le Crypto Staking
Lorsque vous mettez en jeu vos crypto-actifs, vous les engagez sur une blockchain afin qu’elle valide les transactions et maintienne le réseau. En échange, vous gagnez des prix en crypto-monnaies.
Cette option n’est disponible que pour les crypto-monnaies qui utilisent une méthodologie de preuve d’enjeu pour confirmer les transactions. Pour réaliser les transactions, ces crypto-monnaies s’appuient sur des validateurs qui ont misé leur crypto-monnaie. Les validateurs sont chargés de vérifier les transactions et de les ajouter à la blockchain. Ils sont ensuite rémunérés pour leurs efforts. La preuve d’enjeu est utilisée par certaines crypto-monnaies à titre d’exemple :
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- Ethereum (ETH).
- Cardano (ADA)
- Polkadot (DOT)
Bien qu’il soit possible de miser votre crypto-monnaie sans l’aide d’un fournisseur de staking, ce n’est pas aussi simple. Vous devez conserver votre crypto-monnaie dans un portefeuille de crypto-monnaies et rejoindre un pool de staking. Les services de staking vous permettent de miser votre crypto-monnaie instantanément. C’est un avantage considérable si vous n’êtes pas à l’aise pour stocker des bitcoins.
Il convient de mentionner que le terme « staking », qui peut désigner toute méthode permettant de gagner des récompenses pour votre crypto-monnaie, est fréquemment utilisé comme un terme générique. Certaines personnes associent à tort les systèmes de prêt de crypto-monnaies au staking. Bien qu’ils ne le soient pas, les prêts de crypto-monnaies peuvent être une méthode formidable pour gagner des récompenses en crypto-monnaies. Nous avons élargi notre liste de sites de staking pour y inclure les services de prêt.
Comment choisir une plateforme de staking en crypto-monnaies
La plateforme que vous choisissez pour jalonner doit être aussi importante que vos récompenses. Si vous prenez une mauvaise décision, vous risquez de perdre vos pièces et vos récompenses jalonnées. Voici les méthodes les plus efficaces pour choisir une plateforme de staking.
- Ne croyez pas les fondateurs ou le personnel de la plateforme DeFi. Ceci est particulièrement vrai si vous n’avez pas de connaissances techniques. Visitez Reddit ou Twitter pour voir ce que d’autres personnes pensent du protocole. En général, les développeurs peuvent détecter le risque de « rug pull » et informer la communauté s’ils découvrent des failles dans le code ou des activités illicites.
- Ne vous laissez pas emporter par les APY ou les primes annualisées. Pensez également à la réputation et à l’ancienneté de la plateforme.
- Au lieu de mettre vos actifs cryptographiques en danger avec de fausses plates-formes comme Maker et Cool Wallet qui offrent des rendements élevés, restez sur des plates-formes légitimes comme Maker et Cool Wallet.
- Utilisez des outils d’analyse fiables tels que CoinMarketCap pour valider les informations sur les systèmes basés sur le PoS. Cela inclut les services de staking tiers et les systèmes qui fournissent le staking en tant que service.
- Avant de miser, assurez-vous de bien comprendre les règlements et les restrictions du processus. Ces règles précisent si le porte-monnaie doit être en ligne 24 heures sur 24, si les crypto-monnaies mises en jeu doivent être refroidies avant de pouvoir être retirées, et quelle est la valeur minimale de mise en jeu.
Crypto Staking vs. Mining
Il est courant d’imaginer que l’extraction et l’enjeu sont des termes interchangeables. Ces noms renvoient à plusieurs procédures.
Dans le cadre du minage, il est utilisé pour valider et authentifier les nouvelles transactions sur un réseau blockchain spécifique. Dans la plupart des cas, les mineurs doivent installer des équipements coûteux dans des machines spécialisées qui consomment d’énormes quantités d’énergie. En échange de leurs efforts, les mineurs peuvent gagner des primes pour la production de nouvelles pièces. Toutes les 10 minutes, par exemple, Bitcoin paie 6,25 BTC aux mineurs qui ont réussi.
Il est important de noter que l’extraction minière peut être très coûteuse, en particulier sur les réseaux populaires comme le Bitcoin. Le staking est donc plus attrayant. Vous n’avez pas besoin d’acheter du matériel ou d’utiliser beaucoup d’énergie pour miser des bitcoins en ligne. Il vous suffit de sélectionner la meilleure plateforme de Crypto Staking pour vos besoins, de déposer des jetons, puis de vous asseoir pour profiter de votre argent généré passivement.
Les meilleures plateformes de Crypto Staking
Nous avons affiné notre recherche de la meilleure plateforme de Crypto Staking de cette année en nous basant sur un ensemble de critères. Ces critères comprennent des paramètres tels que les rendements disponibles, les périodes de blocage et le nombre de pièces prises en charge.
Nous avons enquêté sur la sécurité afin de déterminer si chaque plateforme était autorisée. Quels sont les mécanismes de Crypto Staking en place ?
Les résultats de nos examens des plateformes de staking en bitcoin sont énumérés ci-dessous.
Maintenir
Uphold offre de bonnes alternatives de crypto pour le staking et récompense la capitalisation pour des gains maximums, qui peuvent atteindre 19,5 % par an.
Uphold vous permet de miser ETH, ADA, SOL, et XTZ.
Vous recevez des incitations à la mise en jeu chaque semaine et pouvez choisir de mettre en jeu ou non en fonction de la crypto-monnaie que vous possédez.
Uphold exige un minimum de quatre jours de préparation avant de pouvoir commencer le stakestaking. À la date de rédaction du présent document, vous payez des frais de 15 % sur les récompenses de staking. Ceci a déjà été modifié pour tenir compte du rendement annuel en pourcentage.
Quint
Quint, un écosystème cryptographique entièrement nouveau, possède le meilleur mécanisme de staking de toutes les plateformes existantes. Les utilisateurs de Quint ont accès à plus que de simples pools de staking. Quint les appelle des pools de « super-staking ».
Quint a deux types de pools à très fort enjeu. Les Luxury Raffles Pools sont les premiers. Les prix de ces pools comprennent des séjours à l’hôtel, des locations de voitures et des billets d’avion. Quint augmentera la valeur de ces pools au fur et à mesure que les utilisateurs investiront des jetons QUINT.
Le deuxième type de super-pool est le Pool Quintessentiel. Ces pools offrent des avantages garantis tels que des séjours gratuits à l’hôtel, des billets d’avion bon marché, des expériences en supercar, et bien plus encore. Les récompenses des Quintessential Pools sont fournies sous la forme de NFTs qui débloquent les récompenses indiquées.
Les deux types de pools de super-staking ont un intérêt pour les jetons QUINT. Quint a l’intention de fournir un pool régulier avec de meilleurs taux d’intérêt pour les personnes intéressées par d’autres crypto-monnaies. Quint fournit maintenant jusqu’à 16,18 % d’intérêt annuel sur les prix échangés en QUINT.
Les propriétaires de jetons QUINT ont droit à des avantages supplémentaires. Les détenteurs de jetons ont accès au Metaverse Arts Club privé de Quint, ainsi qu’au marché de Quint pour l’achat d’objets personnalisés. Les QUINT peuvent également être utilisés pour acheter des NFTs qui ne sont disponibles que sur la place de marché NFT de Quint.
Kraken
L’incitation au staking de Kraken est disponible pour plus d’une douzaine de cryptocurrences différentes. Certains sites facturent plus de 23 % chaque année, ce qui est le plus élevé de toutes les plateformes analysées par NerdWallet. Vérifiez le taux de change de la crypto-monnaie que vous souhaitez utiliser. La liquidité du service est également louée. Il n’y a pas de durée minimale pendant laquelle vous devez miser votre bitcoin pour obtenir des récompenses. Cependant, plus vous misez, plus votre gain est élevé. En fonction de la crypto-monnaie utilisée, les récompenses sont distribuées une ou deux fois par semaine.
MonConteneur
MyCointainer fournit des services exceptionnels pour le staking automatique et le staking par masternode partagé.
Dans un certain réseau blockchain, les masternodes ont tout simplement plus de valeur que les nœuds normaux. Ils ont un enjeu plus important, accomplissent des activités différentes et peuvent gagner plus d’argent.
Au moment de la rédaction de ce document, les paiements sont les sommes gagnées par le biais du masternode et du staking normal. Dans les versions futures, MyCointainer assure la ségrégation.
Contrairement à d’autres places de marché de crypto-monnaies, MyCointainer est régi par des cellules de renseignement financier (CRF) régionales. Vous pouvez également utiliser MyCointainer pour créer votre propre portefeuille et le mettre en jeu. Cela vous permet d’utiliser vos clés privées, qui sont sans doute plus sûres que le staking traditionnel. Cette opération est un peu plus difficile, mais MyCointainer propose des didacticiels complets pour vous aider.
Ils indiquent également de manière explicite les frais liés à des mises de pièces particulières. MyCointainer vous permet de gagner des intérêts composés sur vos incitations, maximisant ainsi vos revenus.
Coinbase
Sur sa plateforme principale, Coinbase propose une quantité limitée de devises qui peuvent être mises en jeu et récompensées. Les clients des portefeuilles Coinbase, en revanche, disposent d’alternatives supplémentaires. Ils peuvent ainsi détenir des crypto-monnaies sous leur propre garde. Sur la plateforme primaire, cinq actifs sont accessibles avec des gains allant jusqu’à 5 %. Le service de portefeuille propose désormais 26 actifs. Les récompenses varient de 10 à 15 % du total. Si vous jalonnez sur Coinbase, prêtez une attention particulière aux conditions de liquidité. Selon Coinbase, les rachats peuvent prendre plusieurs jours et peuvent être impossibles « dans certains cas ». Les taux de distribution des récompenses varient en fonction de l’élément mis en jeu et pourraient aller d’un jour à un trimestre.
| Mise en jeu des récompenses sur les crypto-monnaies | Pièces non stables jusqu’à 5% ; pièces stables jusqu’à 2%. |
| Montants minimum et maximum de staking | Variable en fonction de l’actif (pas de minimum pour les ETH). |
| Période de blocage | Varie en fonction de l’actif |
| Caractéristiques de sécurité et de réglementation | Réglementé par la SEC et coté au NASDAQ |
| Récompenses supplémentaires disponibles | Non confirmé |
| Fréquence des paiements | Variables – selon l’actif, quotidien à hebdomadaire |
Stake.Fish
Stake.Fish fournit une plateforme pour le staking sans garde. Ils comprennent des directives vidéo étendues qui permettent la délégation et l’exploitation de nœuds de validation publics sur une variété de réseaux cryptographiques.
C’est également envisageable, comme avec la plateforme MyContainer. Vous pouvez attribuer votre pièce à un nœud valideur public pour un coût modeste. Ils font tout le travail pour vous.
Pour toutes les initiatives de staking, Stake.Fish définit explicitement leurs coûts de service, les bénéfices estimés, la durée de cautionnement et les intervalles de paiement.
Bien qu’ils n’offrent pas la même option de mise en ligne que les autres sur notre liste, c’est toujours l’un des meilleurs moyens de mettre en ligne votre portefeuille de crypto-monnaies. C’est la seule façon de le tromper. Elle nécessite des investissements importants ainsi que des connaissances techniques.
Si vous pouvez penser au-delà des solutions en un seul clic, c’est un excellent endroit pour commencer à miser sur la crypto.
Crypto.com
Crypto.com a été créé en 2016, et il a depuis évolué pour devenir l’un des plus grands échanges de crypto-monnaies au monde, avec des millions de clients. Crypto.com est bien connu pour ses services d’échange simples et peu coûteux qui traitent plus de 250 pièces différentes. Il fournit toutefois un certain nombre d’autres articles liés aux crypto-monnaies.
Crypto.com propose des prêts d’actifs numériques, des cartes de débit, des cartes de crédit cryptographiques et des places de marché NFT. Par le biais de son activité Crypto Earn, elle fournit également des services de staking. Les utilisateurs de comptes qui ont déposé leurs jetons numériques préférés pourront bénéficier de prêts en capital de Crypto.com. Le taux d’intérêt et les modalités de remboursement seront communiqués quotidiennement par l’emprunteur final.
Trois critères majeurs vont influencer le montant de votre rémunération. Tout d’abord, les taux d’intérêt annuels peuvent varier selon les jetons. Les stablecoins USDC et TrueGBP ont un APY de 12%, alors que Bitcoin et Ethereum ont 6,5%. La deuxième considération est de savoir si vous êtes prêt à laisser vos tokens bloqués pendant un, trois ou six mois ou sans clause de rachat. Lisez notre revue de la carte de crédit Crypto.com pour plus d’informations.
Enfin, si vous mettez en jeu vos tokens CRO, l’actif numérique unique de Crypto.com, vous pouvez obtenir un rendement annuel supérieur. Vos tokens peuvent produire des intérêts lorsque Crypto.com prête de l’argent, quels que soient les tokens ou les conditions dans lesquelles vous choisissez d’investir. En rejoignant Crypto.com, vous pourrez toujours accéder à un large choix de jetons numériques. Ces jetons sont à 2,99 % lorsqu’ils sont achetés avec une carte de débit. Cette plateforme est plus adaptée aux traders actifs.
| Mise en jeu des récompenses sur les crypto-monnaies | Pièces stables, USDT, USDC et DAI, etc. – jusqu’à 14% / Autres monnaies stables, BTC, ETH CRO, LTC etc. – jusqu’à 14,5%. |
| Montants minimum et maximum de staking | Minimum – Varie selon la pièce (par exemple 0,005 BTC, 0,15 ETH) / Maximum – 500 000 $ (équivalent USD) |
| Période de blocage | Flexible – Trois mois, un mois ou personnalisable |
| Caractéristiques de sécurité et de réglementation | Évaluation NIST Cybersecurity Tier 4 / Stress-testé par Kudelski Security |
| Récompenses supplémentaires disponibles | Au fur et à mesure que l’ORC parié augmente, le TAP augmente. |
| Fréquence des paiements | Hebdomadaire |
staking eToro
eToro propose le staking de Cardano (ADA) et de Tron (TRX), ainsi que d’ETH dans certains endroits.
La période de détention minimale pour TRX et ADA est de sept jours.
Les commissions d’incitation d’eToro sont déterminées en fonction du statut de membre du club de l’utilisateur. Les membres Bronze, par exemple, paient la commission maximale de 25%, tandis que les membres Diamant et Platine+ gagnent 10%.
Pour obtenir le maximum d’avantages de cette plateforme de Crypto Staking, il est préférable d’être membre d’eToro.
Binance
Binance est la plus grande plateforme de staking crypto pour les personnes qui cherchent à obtenir des rendements importants. La plateforme de négociation populaire prend en charge près de 100 devises de staking différentes, ce qui permet d’offrir une gamme variée de projets et de rendements annuels. Binance propose également plusieurs moyens de verrouiller vos jetons. Cela s’étend normalement sur une période de 10, 30 ou 60 jours.
Moonbeam (GLMR), qui peut être acheté sur Binance, a une période de blocage de 10 jours et un rendement extrêmement élevé de 239%. Au moment de la rédaction de cet article, le rendement annuel moyen de Solana et Shiba Inu est de 8,78% (30 et 10,12% (10, respectivement). Binance vous montrera fréquemment que les périodes de blocage plus courtes donnent les récompenses maximales.
Comme les taux varient quotidiennement, vous ne pourrez pas bloquer desPY promotionnels pendant plus d’un mois. Il faut également garder à l’esprit que chaque pool de staking a une limite d’allocation, de sorte que les meilleures affaires peuvent se vendre rapidement. Binance peut être utilisé pour négocier des monnaies numériques une fois que vos critères de staking ont été remplis. La plateforme comprend plus de 1 000 places de marché (60 aux États-Unis) et pratique des tarifs parmi les plus élevés du secteur.
Pour les transactions, Binance facture 0,10 % à chaque glissement. Pour chaque tranche de 1 000 $ de transaction, des frais de 1 $ sont prélevés. Une autre fonctionnalité populaire est le compte d’épargne en crypto de Binance. En déposant des espèces, vous recevrez des intérêts sur les actifs cryptographiques que vous n’avez pas utilisés. Le taux annuel particulier auquel vous pouvez accéder sera déterminé par la crypto-monnaie que vous sélectionnez et les conditions de blocage. Les comptes d’épargne flexibles ont souvent les taux d’intérêt les plus bas.
KuCoin
Le KuCoin offre des options de staking souple et flexible. Il n’y a pas de verrou dur en place. Vous pouvez, cependant, recevoir des incitations supplémentaires en vous inscrivant à leurs programmes de staking à durée fixe.
Il y a un temps de rédemption pour les programmes de mise en jeu douce de KuCoin. C’est le moment d’arrêter de miser afin de récupérer l’accès ou l’argent des récompenses.
Le Polkadot (DOT), par exemple, a une durée de remboursement de 28 jours. Ne vous inquiétez pas. Il s’agit de l’une des durées d’échange les plus critiques. La majorité des autres valeurs ne sont disponibles que pendant une semaine.
Certains critères minimaux doivent être respectés pour pouvoir parier, quelle que soit la modestie des enjeux.
KuCoin est une plateforme de Crypto Staking étonnamment conviviale.
Avantages et risques du crypto staking
Avantages
Création de revenus passifs – les rendements peuvent être attrayants ou ridicules, et peuvent fournir des revenus passifs à des personnes ayant une tolérance au risque variable.
Le staking est simple et peu risqué. Des services de staking sont actuellement disponibles sur les principales bourses. Le staking ne nécessite pas un investissement énorme pour commencer et consomme très peu d’énergie.
Risques
Les piratages/cyberattaques sur l’échange ou le protocole sont possibles, c’est pourquoi de nombreux investisseurs en crypto-monnaies achètent des portefeuilles matériels. Il est également possible que la valeur de la pièce s’effondre dans des conditions de marché turbulentes. Si vos pièces sont bloquées pendant la période de staking, vous ne pourrez pas les liquider.
Si vos nœuds de validation détiennent des jetons mis en gage, ils peuvent être pénalisés s’ils ne maintiennent pas un temps de fonctionnement de 100 % pour le traitement des transactions.
Crypto Staking sur la chaîne ou hors chaîne ?
Il est essentiel de comprendre si le Crypto Staking aura lieu sur la chaîne ou hors chaîne. Le type le plus simple de staking de bitcoins est le staking sur la chaîne. Vos jetons sont jalonnés sur le réseau blockchain approprié.
Cela implique généralement de télécharger l’ensemble du grand livre de la blockchain sur votre ordinateur, puis de vous connecter à un nœud avec un portefeuille compatible. Cela vous permet d’entrer directement en contact avec la blockchain, mais il est préférable de laisser les enjeux sur la chaîne aux personnes qui maîtrisent mieux le bitcoin.
Si vous êtes novice en matière de crypto-monnaies et que vous souhaitez garder les choses simples, un service hors chaîne est préférable. Les services off-chain sont fournis par les meilleures plateformes de staking que nous avons examinées aujourd’hui. Cela implique qu’aucune expérience préalable n’est requise pour commencer.
Cela est dû au fait que vous vous engagez sur la plateforme de staking plutôt que sur le réseau blockchain. Vous n’avez rien d’autre à faire une fois que vous avez choisi une plateforme de staking et une pièce.
Verdict
Ce tutoriel complet vous apprendra tout ce que vous devez savoir sur le staking des crypto-monnaies. Cet article contient une liste des meilleures plateformes de crypto-monnaies et des devises à considérer en 2022.
Nous avons également abordé les dangers et les avantages du Crypto Staking, ainsi que la question de savoir si un accord on-chain ou off-chain est préférable.
Binance et Kraken ont été découverts comme étant les sites de Crypto Staking les plus populaires. eToro Staking, d’autre part, est une excellente option pour les consommateurs américains.